Nous encadrons la protection.
Vous gardez la décision
ETF protégés, scénarios encadrés et accompagnement
dans chaque arbitrage.
dans chaque arbitrage.
Profil investisseur
À qui s'adresse cette option ?
Une approche guidée, pensée pour
concilier décision et protection.
- Aux investisseurs souhaitant garder la maîtrise des décisions avec un accompagnement structuré
- Aux clients recherchant des solutions ETF avec mécanismes de protection partielle
- Aux investisseurs habitués aux produits structurés et à leur logique de rendement défini
- À ceux qui souhaitent combiner visibilité, discipline et flexibilité d’allocation
Fonctionnement
Recommandation Luxavie.
Décision client. Exécution encadrée.
Un processus structuré en 5 étapes, où chaque décision est
validée par le client.
-
Étape 1
Analyse du profil et des objectifs
Questionnaire d’adéquation et définition de votre tolérance au risque, afin de structurer une allocation cohérente avec vos objectifs patrimoniaux. -
Étape 2
Sélection des scénarios
Luxavie élabore une allocation structurée basée sur des ETF intégrant des mécanismes de protection adaptés à votre profil. -
Étape 3
Recommandation Luxavie
Présentation des conditions, des risques, du potentiel et du fonctionnement à échéance. -
Étape 4
Validation client
Vous validez chaque transaction avant sa mise en œuvre. -
Étape 5
Suivi & rendez-vous
Suivi des positions, des échéances et des opportunités de renouvellement.
Une stratégie qui s’inscrit dans la durée
-
Approche Buy & Hold — Pas de trading opportuniste
ETF conçus pour être conservés jusqu’à l’échéance de la stratégie, tout en conservant leur liquidité.
STRUCTURE
Une gestion accompagnée,
au sein d’une architecture flexible
Chaque stratégie s’intègre dans un compartiment FAS dédié, permettant de combiner plusieurs approches d’investissement au sein d’un même contrat luxembourgeois.
Chaque compartiment fonctionne indépendamment, avec ses propres objectifs, allocations et règles de gestion.
Au sein d’un même contrat, vous pouvez combiner gestion conseillée, déléguée et libre, chacune dans son compartiment
Fonctionnement :
- Vous gardez la décision finale d’investissement
- Compartiments indépendants par stratégie
- Conseils et arbitrages adaptés à chaque objectif
- Ajout de nouveaux FAS selon vos besoins
Compartiment FAS supplémentaire accessible à partir de 200 k€
Structure, exécute et rend compte
Ajoutez autant de FAS que nécessaire, chaque stratégie vit dans son propre compartiment,
au sein d’un unique contrat.
au sein d’un unique contrat.
Gestion libre
Exécution autonome
Accès direct aux ETF sur
toutes les bourses
toutes les bourses
VOTRE CONTRAT
Combinaison de plusieurs
modes de gestion
modes de gestion
Gestion conseillée
Validation conjointe
Vous décidez, nous conseillons, transparence totale
Gestion déléguée
Allocation pilotée
Pilotage selon vos objectifs patrimoniaux
Instrument
Defined Outcome ETFs
Stratégies fondées sur des ETF à résultat défini permettant de connaître à
l’avance les scénarios de rendement et de protection.
l’avance les scénarios de rendement et de protection.
Comparaison
ETF à résultat défini
vs produits structurés
Pourquoi les ETF à résultat défini (Defined Outcome ETF) offrent une alternative supérieure aux produits structurés traditionnels pour les investisseurs exigeants.
| Produits structurés |
ETF à résultat défini
|
|
|---|---|---|
| Frais | Frais intégrés à la structuration, souvent supérieurs à 2 % | Frais affichés dans le prospectus 0,60 % à 0,90 % en moyenne |
| Rétrocessions | Très fréquentes selon distributeur | Aucune |
| Transparence |
Valorisation et marge parfois moins lisibles |
Règles, indice, échéance et mécanisme publiés |
| Liquidité | Quotidien – Spread incertain – Variable selon émetteur – 1,0 % approx. | Cotation en bourse, liquidité en continu – Variable selon conditions de marché – 0,30 % approx. |
| Risque de crédit sur l’émetteur | Oui | Non |
| Entrée / sortie | Droit d’entrée | Commission de mouvement |
| Sur-mesure | Sur-mesure possible | Non, règles standardisées |
| Complexité | Faible à très élevée | Faible à modérée |
| Durée de détention | Durée de vie du produit | Sans limite – La stratégie redémarre à l’échéance |
| Accès | Selon émission | AV lux – Cpt titres |
BÉNÉFICES
Avantages clés
Ce que nos clients recherchaient avant de rejoindre Luxavie.
DECISION CONSERVEE PAR L’INVESTISSEUR
Vous définissez les orientations et validez chaque allocation. Luxavie intervient en support pour structurer et affiner les choix, au sein d’une assurance-vie luxembourgeoise ou d’un compte-titres.
Allocation encadrée
Recommandations construites selon un processus rigoureux, fondé sur notre analyse macro-économique et nos indicateurs propriétaires. Chaque proposition s’inscrit dans une logique d’ensemble cohérente.
Accès à l’expertise d’allocation
Appui continu sur les analyses de marché, les arbitrages et la construction de portefeuille.
Une expertise mobilisable à chaque étape de votre réflexion.
Une expertise mobilisable à chaque étape de votre réflexion.
Structuration institutionnelle
Mise en œuvre via FAS luxembourgeois ou compte-titres auprès de partenaires reconnus. Un cadre sécurisé combinant flexibilité et robustesse opérationnelle.
Expertise ETF spécialisée
Luxavie analyse et sélectionne les ETF depuis plus de 15 ans, avec une expertise particulière des ETF à résultat défini, de leur structure, de leur construction et de leur utilisation en allocation.
Accès aux ressources Luxavie
Webinaires, analyses et communications dédiées pour accompagner vos décisions.
Un accès continu à des contenus à forte valeur ajoutée.
Un accès continu à des contenus à forte valeur ajoutée.
ETUDES DE CAS
L’investisseur prudent
Conviction forte : « Je veux pouvoir compter sur des ETF naturellement protecteurs et performants »
Profil du client :
- Investisseur souhaitant limiter structurellement le risque de baisse de son portefeuille.
- Investisseur souhaitant reproduire un ou plusieurs indices et acceptant de participer partiellement à la hausse.
Exemple :
45 ans – Situation : souhaite préparer sa retraite – Expérience : déçue d’une expérience préalable de délégation de gestion – Objectif : investissement à moyen-long terme
Faq
Questions fréquentes
Retrouvez les réponses aux principales questions sur nos stratégies et leur fonctionnement.
Notre équipe reste à votre disposition si besoin.
Notre équipe reste à votre disposition si besoin.
Points clés avant d’investir
Qui prend les décisions ?
Nous vous proposons des idées d’investissement. La décision finale vous appartient toujours.
Quels sont les particularités des ETF à résultat défini ?
Nous vous proposons des idées d’investissement. La décision finale vous appartient toujours.
Quels sont les principaux avantages des ETF à résultat défini sur les produits structurés ?
Nous vous proposons des idées d’investissement. La décision finale vous appartient toujours.
Questions complémentaires
Pourquoi limiter le périmètre des conseils aux ETF à résultats définis ?
Nous vous proposons des idées d’investissement. La décision finale vous appartient toujours.
La gestion conseillée
vous correspond-elle ?
30 ans d’expertise en allocation d’actifs, spécialiste des ETF depuis 2007, entouré d’une équipe de plus de 10 spécialistes.
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